Doradca finansowy roku 2007

OPIS PORTFELA:

Inwestycje gwarantowane:

W prezentowanym portfelu inwestycyjnym, aż 20% zajmują inwestycje z gwarantowaną stopą zwrotu. Zaliczają się do nich: lokat bankowe, obligacje z gwarantowaną stopą zwrotu, inwestycje alternatywne z gwarantowaną stopą zwrotu. Warto zaznaczyć, że na rynku istnieje kilkanaście inwestycji ze stopą zwrotu gwarantowaną na poziomie nawet 10-12% w skali roku. Są więc to inwestycje zdecydowanie przewyższające zyski z tradycyjnych lokat bankowych.

Inwestycje bezpieczne:

Kolejne 20% portfela zajmują inwestycje charakteryzujące się niskim ryzykiem inwestycyjnym. Mogą to być na przykład pieniężne fundusze inwestycyjne, które lokują swoje środki w bony skarbowe lub obligacje państwowe z terminem wykupu nie dłuższym niż 1 rok. Fundusze te cechuje wysoki poziom bezpieczeństwa, stopa zwrotu z takich funduszy porównywalna jest z zyskiem z tradycyjnych lokat bankowych. Niewątpliwą przewagą w stosunku do lokat bankowych jest możliwość wyjścia z inwestycji w każdym momencie, bez ryzyka utraty wypracowanych odsetek.

Akcje:

Zaledwie 10% w prezentowanym portfelu inwestycyjnym zajmują akcje lub fundusze inwestycyjne inwestujące w akcje. Obecna sytuacja, niepokój w strefie Euro w dużym stopniu skłaniają do daleko posuniętej ostrożności w inwestowanie w tego rodzaju aktywa. Oczywiście wszystko zależy od podejścia inwestora do inwestycji, jego akceptacji ryzyka i oczekiwanej stopy zwrotu.

Inwestycje alternatywne:

20% zajmują inwestycje alternatywne. Mogą nimi być inwestycje w ziemię, nieruchomości, sztukę, wino, whisky, wierzytelności i inne. Możliwości inwestycji alternatywnych przybywa, a wiele z nich cechuje wysokie bezpieczeństwo. Nie brakuje wśród nich takich, w których oczekiwana stopa zwrotu sięga nierzadko kilkudziesięciu procent rocznie.

Fundusze inwestycyjne:

Ostatnie lata w dużej mierze zniechęciły wielu inwestorów w inwestowanie w tego rodzaju aktywa. W dużej mierze wiąże się to z nieumiejętnym podejściem do tego rodzaju inwestycji i złymi decyzjami podjętymi w trakcie jej trwania. Przykłady oraz jak sobie z nimi radzić znajdziecie Państwo w dziale: „Wyspecjalizowane narzędzia inwestycyjne” oraz w artykule: „Jak chronić się przed spadkami inwestując w fundusze inwestycyjne?”. Pokazuje tam, że inwestycje w fundusze inwestycyjne dobrze zarządzane nawet w czasach kryzysu mogą przynosić dodatnie stopy zwrotu. Moi klienci mogą liczyć na dostęp do tego rodzaju narzędzi on-line.

W prezentowanym portfelu fundusze inwestycyjne zajmują 15%.

Złoto i srebro

Eksperci zgodnie twierdzą, że przynajmniej 15% naszych inwestycji lokować powinniśmy w metale szlachetne. Tak też dzieje się w naszym modelowym portfelu inwestycyjnym. Złoto nie bez powodu nazywane jest lekarstwem na trudne czasy. I choć jego wartość w ostatnich latach mocno wzrosła, co może zniechęcać do inwestowania w tego rodzaju aktywa mądre inwestowanie w kruszce wydaje się być decyzją słuszną w każdym czasie. Stosując zasadę uśredniania ceny inwestycje w złoto, niezależnie od jego aktualnej ceny powinny znaleźć się w większości portfeli inwestycyjnych.

Podane powyżej symulacje stanowią jedynie przykład portfela inwestycyjnego. W każdym przypadku jego ostateczna wersja powinna uwzględniać Państwa aktualną sytuację osobistą czy firmową. Nie bez znaczenia jest również cel inwestycyjny, podejście do ryzyka, oczekiwana stopa zwrotu i szereg innych czynników, które każdy inwestor powinien wziąć pod uwagę rozpoczynając inwestycje.

Niezależnie od wszystkiego budowę portfela inwestycyjnego zawsze determinuje aktualna sytuacja gospodarcza i polityczna, o której nigdy nie wolno nam zapominać.

Warto więc zasięgnąć opinii sprawdzonego, doświadczonego doradcy finansowego, który zbuduje dla Państwa optymalny portfel inwestycyjny i podejmie się jego stałej kontroli.